Начало работы с DeFi: пассивный доход
Одной из причин, побуждающих многих заниматься криптой, является финансовое обогащение. Цель состоит в том, чтобы зарабатывать деньги без особых усилий, и обещание быстрой прибыли действительно привлекает спекулятивных инвесторов.
Однако DeFi - это не только спекуляция. Существуют различные способы, которыми инвесторы могут заработать дополнительные деньги со своим капиталом, в зависимости от их склонности к риску. В этом посте будет рассказано о пассивном доходе в традиционном смысле, а затем о возможностях пассивного дохода в мире DeFi, включая:
— Добыча Ликвидности и Выращивание урожая
Давайте начнём с пассивного дохода в традиционном смысле этого слова.
Что такое пассивный доход?
Когда мы работаем в компании и получаем деньги за наши усилия, это называется активным доходом. Активный, потому что мы должны что-то сделать, чтобы получить его.
С другой стороны, пассивный доход - это доход, для получения и поддержания которого требуется минимум труда. Это может немного ввести в заблуждение, потому что на практике, чтобы достичь точки, когда вы зарабатываете это без особых усилий, вам нужно приложить некоторые первоначальные усилия, которые затем окупаются с течением времени.
Причины стремления к пассивному доходу включают желание наличия резервного плана, стремление к финансовой независимости, ранний выход на пенсию или просто спокойствие от знания, что человек не зависит от своей активной работы.
Как можно получать пассивный доход традиционно?
Ещё до появления крипты и Интернета люди нашли способы получать пассивный доход. Самый очевидный из них — инвестирование. При инвестировании человек покупает акции, облигации и получает пассивный доход за счёт повышения их стоимости, в зависимости от типа инвестиций, а также за счёт дивидендов.
Покупка дома для проживания - это одно. Другое дело — использовать недвижимость для получения пассивного дохода. Вместо того, чтобы жить в квартире/доме самостоятельно, вы начинаете сдавать его в аренду, получая постоянный поток дохода от своих арендаторов. Аренда недвижимости может стать отличным способом получения пассивного дохода. Но, например, во многих странах Европы цены на недвижимость настолько высоки, что при средней зарплате человек не сможет позволить себе купить недвижимость для сдачи в аренду.
Помимо инвестиций и недвижимости, частные лица также могут начать зарабатывать деньги, сдавая в аренду свободные комнаты (Airbnb), автомобили и другие неиспользуемые предметы. Те, кто обладает специальными знаниями в своей нише, могут создавать онлайн-курсы на таких платформах, как Udemy, и начинать зарабатывать на их покупке студентами.
Как вы можете видеть, все подходы к получению пассивного дохода требуют от людей определённых усилий, прежде чем они окупятся. Как насчёт получения пассивного дохода в DeFi?
Пассивный доход в DeFi
Наиболее очевидный способ получения пассивного дохода с помощью криптовалют и DeFi - это имитация традиционного инвестиционного подхода. Инвестирование означает вложение денег в более долгосрочной перспективе, чем при простой торговле, и оно должно быть произведено после тщательного исследования и безопасного хранения своих средств на «холодном» кошельке. Поскольку мы не занимаемся консультированием по инвестициям, а DeFi предлагает гораздо более увлекательные варианты получения пассивного дохода, мы не будем углубляться в это и вместо этого сосредоточимся на следующем: Кредитование, Добыча ликвидности, Выращивание урожая, Ставки и Запуск узлов.
DeFi Кредитование
Вероятно, наименее "рискованный" способ получить достаточно стабильный доход с вашими средствами в DeFi — это добавить свой капитал в протокол кредитования DeFi. Предоставляя средства, обычно в форме стейблкойнов, вы начнёте получать проценты, выплачиваемые заёмщиками, которые используют средства для своей торговой деятельности.
В зависимости от того, насколько комфортно вы себя чувствуете с DeFi и идеей кредитования в целом, существуют также централизованные регулируемые организации, такие как BlockFi или Celsius, предлагающие ту же услугу с более целостной поддержкой.
Стандартное предостережение, когда вы привлекаете централизованного посредника, заключается в том, что вы не контролируете средства. Тем не менее, они могут предложить более комфортные условия для тех, кто совершенно новичок в этой области.
Процентные ставки обычно варьируются от 5% до 12% по протоколам кредитования стейблкойнов. Для инвесторов, ищущих более высокую доходность своих активов, добыча ликвидности может быть более привлекательной.
Майнинг ликвидности
Ликвидность описывает способность покупать и продавать актив, не оказывая быстрого влияния на его цену. На традиционных рынках так называемые маркет-мейкеры гарантируют, что торговые площадки, такие как биржи, обладают достаточной ликвидностью.
На практике это означает, что маркет-мейкеры будут размещать заказы на покупку и продажу в книге заказов бирж. Поэтому, чтобы проверить, насколько ликвиден актив, полезно заглянуть в книгу заказов. Исправная книга заказов содержит заказы по разным ценам и для разных размеров, которые аналогичным образом распределены между сторонами покупки и продажи.
Откуда берётся ликвидность в DeFi? Майнинг ликвидности!
В DeFi нет посредников, создающих рынки. Вместо этого децентрализованные биржи используют автоматизированных маркет-мейкеров, которые определяют цену обмена активами. Сейчас, чтобы люди могли торговать, нам все ещё нужна ликвидность.
Добыча ликвидности — это инновационная концепция, которая делает торговлю плавной, не жертвуя идеалами DeFi. И не только это, но и предоставляет частным лицам, владеющим цифровыми активами, возможность получать пассивный доход. Ликвидность на DEX поступает от частных лиц и учреждений, которые предоставляют свои средства протоколу, чтобы получать долю торговых сборов.
Итак, если вы хотите получать пассивный доход в DeFi, один из способов — майнить ликвидность, добавляя свои средства в так называемые Пулы ликвидности (пулы, в которых агрегируется ликвидность от разных людей).
Вам нужно будет предоставить два разных ресурса, которые образуют пару для протокола во многих протоколах. Так что вместо того, чтобы просто добавлять свой биткоин, вам, возможно, придётся также добавить UDST. Всякий раз, когда кто-то торгует пулом, который вы предоставляете, вы будете получать небольшой процент от торговых сборов.
На устоявшихся платформах, таких как Uniswap, можно заработать APY (годовой процентный доход) почти до 27% в некоторых пулах. Другие платформы, такие как SushiSwap и Bancor, предлагают аналогичные APYs.
Конечно, это не учитывает потенциальное снижение стоимости предоставленных вами активов.
Так что, если вам недостаточно доходности в 27%, есть ещё один вариант, и он рискованный.
Выращивание урожая
В то время как некоторые называют майнинг ликвидности и выращивание урожая одним и тем же, выращивание урожая выходит за рамки простого добавления ваших средств в пул ликвидности, чтобы получать долю торговых сборов.
Доходный фермер будет активно перемещать средства между различными платформами, стремясь получить максимальную отдачу от своих инвестиций. Вместо того, чтобы просто стремиться заработать долю комиссионных за торговлю, фермеры, производящие урожай, могут также учитывать потенциальные продажи токенов управления платформами.
Выращивание урожая является сложным, поскольку оно включает в себя перемещение средств через платформы DeFi, иногда несколько раз в неделю, чтобы получить максимально возможную прибыль. Хотя это может быть очень прибыльным, обычно это рекомендуется только для продвинутых пользователей или крипто-китов.
Если бы вы внимательно следили за пространством DeFi в течение последнего года, вы могли бы столкнуться с протоколами, предлагающими доходность более 10 000%. На случай, если вам интересно, насколько это устойчиво, это не так. Фермы с высокой урожайностью с таким высоким APY также называются фермами вырождения. Это потому, что только “дегенеративные” трейдеры будут использовать их. Несмотря на их недостаточную устойчивость с точки зрения механизмов вознаграждения, они также создают ещё одну проблему для инвесторов: когда продавать, пока все это не рухнуло. Это не учитывает риск того, что такие высокодоходные фермы также могут решить исчезнуть вместе со средствами своих инвесторов, как это было в Luna Yield.
Также стоит отметить, что выращивание урожая является спорной темой, и некоторые лидеры мнений, такие как Виталик Бутерин, основатель Ethereum, советуют людям держаться подальше от таких проектов. Хотя обещание быстрых денег может привлечь новых инвесторов, сомнительно, что время, потраченное на разработку таких ферм, нельзя было бы лучше потратить на другие варианты использования.
Наконец, способ получения пассивного дохода в DeFi, который не обязательно требует большого количества средств, - это запуск узлов.
Разве запуск узла не слишком сложен?
Не все узлы созданы равными. Прежде чем приступить к запуску узла, важно понять, какой тип узла вы используете.
Лёгкий клиент: Это клиент, который отслеживает только ваши собственные транзакции и хранит информацию, относящуюся к вашей истории, но для каждого действия он должен подключаться к полному узлу.
Полные узлы: Это узлы, которые хранят всю бухгалтерскую книгу и обеспечивают соблюдение согласованных правил. В зависимости от сети типы полных узлов могут включать узлы интеллектуального анализа данных (для сетей PoW) и узлы проверки (в сетях PoS).
Сокращенные узлы: Это узлы, которые хранят не всю бухгалтерскую книгу целиком, а только её часть. Причиной этого могут быть ограничения на хранение. Блокчейнам, таким как биткойн, требуется более 300 ГБ для хранения всей истории транзакций. Таким образом, если у держателя узла есть только 10 ГБ, он может решить сохранить только последние 10 ГБ истории.
В сети Proof-of-Stake вы можете запустить узел с довольно ограниченными вычислительными ресурсами. Однако часто для этого требуются первоначальные инвестиции в собственный токен, прежде чем вы действительно сможете получить какую-либо прибыль. Многие сети Proof-of-Stake предъявляют минимальные требования к ставкам в токенах на сумму 10 000 долларов.
В цепочках проверки работоспособности вам, вероятно, потребуется инвестировать в специализированное оборудование, чтобы даже иметь шанс получить значительную отдачу от майнинга, конкурируя с крупными пулами майнинга.
Независимо от алгоритма консенсуса, многим узлам также потребуется некоторое знакомство с Linux и инструментом командной строки. Конечно, если мы хотим создать действительно децентрализованную сеть без доверия, цель должна заключаться в том, чтобы упростить управление узлом.
Минимальные Усилия — Максимальная Производительность
С помощью Minima вы можете запускать узел с минимальными техническими знаниями. Все, что нужно, чтобы начать получать свои первые награды, — это ваш мобильный телефон. Загрузите и установите приложение Minima, следуйте инструкциям, которые включают подключение к вашей учётной записи, и всё готово.
За каждый день, когда ваш узел подключён к сети Minima, вы получаете одн токен вознаграждения. Чтобы увеличить это, вы можете приглашать своих друзей с помощью своего пригласительного кода и зарабатывать 10% дополнительно ежедневно.
Вы можете задаться вопросом, какова денежная стоимость этих токенов? Минимумы в настоящее время находятся в тестовой сети. Это означает, что всё ещё вносятся изменения и тестируется сеть, прежде чем будет выпуск окончательной версии Minima.
Чтобы ускорить финал, сеть вознаграждает ранних участников node с помощью программы стимулирования. Мы не можем сказать, какова будет стоимость одного токена Minima при запуске, так как это было бы чистой воды спекуляцией.
Более 20 000 человек уже используют узлы. Присоединяйтесь к ним сегодня.
В целом, существуют различные возможности получения пассивного дохода, начиная от менее рискованных и заканчивая очень рискованными. Некоторые подходы требуют технических знаний, другие требуют больших первоначальных капиталовложений. Minima - это простой способ для любого погрузить пальцы ног в воду с минимальными затратами усилий.
В будущем мы сможем использовать свои минимумы во множестве действительно децентрализованных приложений.
Делая инвестиции в другие платформы, не забывайте проявлять должную осмотрительность и думать о том, какие события могут изменить ваши временные рамки инвестиций или даже заставить вас полностью отказаться от них.
Эмоции сильны, когда речь заходит о деньгах. Возможно, вы не в состоянии представить, каково это будет, когда ваши первоначальные инвестиции сократятся более чем на 50% за один день. Вот почему важно составить план и инвестировать только то, что вы можете позволить себе потерять.
Когда вы инвестируете и получаете доход с помощью плана с DeFi, это отличный опыт. Это новый рубеж. Присоединяйтесь к эволюции.
Официальный сайт Minima https://www.minima.global/